A veces (y con más frecuencia de lo que nos gustaría) un pedido entrante es «marcado» por Shopify como un pedido potencialmente fraudulento. ¡Preste atención a estas advertencias!

La función de análisis de riesgos incorporada de Shopify le ayuda en gran medida a reducir la probabilidad de evitar interacciones fraudulentas. Siempre que uses Shopify Payments, recibirás esta función integrada fácil de entender. Así es como te ayudará:

  • Todos los pedidos sospechosos se marcan como potencialmente fraudulentos y se clasifican en una clasificación de riesgo de «bajo, medio o alto» en un resumen de análisis de riesgo en la página de pedidos.

Si está suscrito a los correos electrónicos de notificación, todos los pedidos marcados se le envían automáticamente para que los revise al instante.

  • Aunque un pedido marcado no es necesariamente fraudulento. Es fundamental que realice un análisis más detallado de cualquier transacción potencialmente fraudulenta para minimizar el riesgo y la pérdida. A veces, esto incluye enviar un correo electrónico a un cliente, llamar a un cliente o realizar una pequeña búsqueda en la web.

Para ver el análisis de riesgo de la orden, siga estos pasos:

Paso 1: Ve a la sección de administración de tu tienda Shopify.

Paso 2: Vaya a «Pedidos”En tu panel de administración de Shopify:

Paso 3: Todos los pedidos nuevos aparecerán como pedidos abiertos bajo el «Pedidos» página. Para ver cualquier pedido, haga clic en él y podrá ver el análisis de riesgo.

Paso 4: Localizar «Análisis de fraude«En la esquina inferior derecha de la página del pedido

Paso # 5: Para examinar completamente, haga clic en «Ver análisis completo«

Dependiendo del riesgo específico asociado con cada análisis, los informes siempre serán ligeramente diferentes, pero pueden tener un aspecto similar al siguiente:

¿Qué busca la función de análisis de riesgos?

El análisis de riesgos de Shopify se genera a través de una amalgama de pruebas que buscan características potencialmente sospechosas de un pedido. Se pueden clasificar en:

Sistema de verificación de direcciones

valor de verificación de la tarjeta

Verificación de la dirección IP

Sistema de verificación de direcciones (AVS)

AVS compara la parte numérica de la dirección de facturación y el código postal del cliente con la información archivada con el emisor de la tarjeta de crédito. Esto ayuda a reducir una cantidad significativa de fraude porque es posible que los usuarios no autorizados no tengan la información de la dirección de facturación de la tarjeta de crédito que han robado.

Valor de verificación de la tarjeta (CVV)

El CVV es un número de 3 o 4 dígitos que se encuentra en el reverso de la tarjeta de crédito del cliente. No hay forma de almacenar en caché digital un código CVV, por lo que solicitar el CVV es una forma de asegurarse de que un cliente tenga la tarjeta físicamente en su poder. La información de la tarjeta de crédito robada de una base de datos de comerciantes también es menos útil porque no tendrá información CVV.

Verificación de la dirección IP

La verificación de la dirección IP compara la ubicación de la dirección de facturación del comprador con la ubicación en la que el comprador ha realizado el pedido. Si estos no coinciden, Shopify Risk Analysis emite una advertencia para que pueda investigar este problema más a fondo. Los mensajes que puede ver en este caso incluyen:

El cliente utilizó un proxy web al realizar este pedido. Esto significa que el cliente está intentando ocultar su fuente de red a través de una VPN o un proxy web. No siempre indica fraude, pero por si acaso, siempre verifique manualmente el pedido.

La IP ha sido bloqueada temporalmente debido a actividad fraudulenta

Esto se aplica únicamente a los pagos abandonados. Si ve este mensaje de error, significa que la persona que intenta realizar el pago no pudo hacerlo. Tal como:

Entonces, en lugar de que se procese un pedido y luego se marque como una transacción potencialmente fraudulenta, se bloquea el pedido para que no se complete, lo que genera un pago abandonado.

Cómo investigar un pedido sospechoso

Ve con tu instinto. A veces, usted es la mejor persona para determinar si un pedido es sospechoso o no. Por lo tanto, incluso si una transacción pasa por el análisis de riesgos de Shopify, es posible que vea algo que lo alarme. Si ese es el caso, puede seguir una serie de pasos para investigar una orden.

Así es cómo:

  • Verifique la dirección IP.
  • Llame al número de teléfono que figura en el pedido.
  • Utilice un motor de búsqueda para buscar la dirección de correo electrónico.
  • Verifique que las direcciones de facturación y envío coincidan.
  • Con varios pedidos, considere si hay diferentes direcciones de facturación para la misma dirección de envío.
  • Investigar fallas de verificación de AVS (verificación de dirección) o CVV (código de 3 dígitos).
  • Preste especial atención a los pedidos de alto valor.
  • Utilice aplicaciones para una mayor protección.

Verifique la dirección IP

La dirección IP desde la que se realiza un pedido es generalmente un buen indicador de posible fraude. Hay algunas cosas que debe considerar al investigar una dirección IP, y esas son:

  • ¿La dirección IP del cliente está ubicada en un área diferente de donde dice estar?
  • ¿La dirección IP es la de una empresa de alojamiento web?
  • ¿Es la dirección IP similar a la dirección IP de un servidor proxy?
  • Si ha respondido afirmativamente a alguna de las preguntas anteriores, debe comunicarse con el cliente para verificar la autenticidad de su pedido.

Hay herramientas gratuitas disponibles que puede utilizar para buscar rápidamente la ubicación geográfica, el ISP y otra información sobre una dirección IP específica; algunas de esas herramientas se enumeran a continuación:

Llame al número de teléfono utilizado para realizar el pedido.

Usar este paso, junto con cualquiera de los otros pasos, ayudará a prevenir fraudes y devoluciones de cargo. También puede utilizar un servicio como 411.com para asegurarse de que el número de teléfono esté ubicado en el mismo código de área que la dirección de facturación.

Los clientes fraudulentos suelen utilizar números de teléfono no válidos. Si alguien contesta el teléfono, hágale algunas preguntas sencillas sobre su pedido y vea cómo responde. ¿Saben la dirección, el número de teléfono, el correo electrónico y el nombre que utilizaron al realizar el pedido? ¿Están luchando por brindarle información simple? Si cree que lo son, no continúe con el pedido. Ve con tu instinto.

Verifique que las direcciones de facturación y envío coincidan

Es probable que un estafador proporcione una dirección de envío que no coincida con la dirección de facturación. Puedes usar mapas de Google para trazar direcciones y visualizar la distancia entre ellas. Si la distancia entre dos direcciones es significativa (continentes diferentes, por ejemplo), es posible que el pedido sea fraudulento. Sin embargo, tenga en cuenta que los compradores legítimos que envían un regalo o compran en nombre de otra persona pueden tener direcciones diferentes.

Varios pedidos: ¿existen diferentes direcciones de facturación para la misma dirección de envío?

¿Hay varios pedidos con diferentes direcciones de facturación ubicados en diferentes estados, con diferentes nombres, pero que comparten el mismo destino de envío? Suele ser una señal de pedidos fraudulentos. Proceda con cuidado y comuníquese con los clientes utilizando la información proporcionada al finalizar la compra mientras realiza el pedido.

Investigar fallas de verificación de AVS (verificación de dirección) o CVV (código de 3 dígitos)

Si las verificaciones de AVS o CVV fallaron, debe examinar más de cerca los pedidos.

Preste especial atención a los pedidos de alto valor.

Si recibe un pedido sustancialmente más alto de lo normal, debe verificar la identidad del cliente.

Utilice aplicaciones para una mayor protección

También puede instalar una aplicación relacionada con el fraude para la mitigación de riesgos avanzada. Hay muchos disponibles en la tienda de aplicaciones que tienen propósitos únicos.

Para bloquear a los usuarios que intentan repetir pedidos fraudulentos, puede utilizar FraudFilter de Shopify

Sigue esto Enlace para obtener una lista completa de aplicaciones de prevención de fraude.

Estos son algunos consejos sencillos sobre cómo eliminar el fraude en su negocio. Esperamos que esto no se le ocurra a usted ya que se merece pedidos reales de clientes de confianza.

Habría este tipo de casos ya que no podemos evitarlos. Los comerciantes siempre deben ser conscientes e inteligentes, ya que generalmente ocurre el fraude. Evalúe los pedidos y marque y confirme los pedidos que considere sospechosos para confirmar. Lo bueno es que Shopify te ayuda, ya que proporciona información rápida sobre el pedido. ¡Feliz de compras!